Czy powinienem trzymać REIT na rachunkach podlegających opodatkowaniu? (2024)

Czy powinienem trzymać REIT na rachunkach podlegających opodatkowaniu?

Fundusze inwestycyjne zajmujące się inwestycjami w nieruchom*ości nie nadają się do rachunków podlegających opodatkowaniuz powodu, o którym właśnie wspomniałem. Ich dochody są zazwyczaj wysokie i często stanowią dużą część zysków uzyskiwanych od nich przez inwestorów, ponieważ REIT muszą co roku wypłacać co najmniej 90% swojego dochodu podlegającego opodatkowaniu w formie dywidend.

Na jakim rachunku należy przechowywać REITy?

REIT charakteryzują się zazwyczaj ponadprzeciętną stopą dywidendy i są opodatkowane według wyższych stawek niż dywidendy kwalifikowane. Jak widzieliśmy, raportowanie podatkowe może być również złożone. To sprawia, że ​​są one doskonałym rodzajem inwestycji w dywidendę, którą warto trzymaćkonta emerytalne z ulgą podatkową, takie jak tradycyjne IRA, Roth IRA i 401(k)s.

Czy napiwki należy przechowywać na koncie podlegającym opodatkowaniu?

Zarówno indywidualne fundusze TIPS, jak i fundusze TIPS mogą być przechowywane na rachunkach podlegających opodatkowaniu lub na rachunkach emerytalnych z odroczonym podatkiem, chociaż TreasuryDirect nie zezwala na konta emerytalne. Istnieje jednak kompromis: podatek od dochodów TIPS na kontach emerytalnych jest odraczany do czasu wypłaty.

Co powinienem wpłacić na mój podlegający opodatkowaniu rachunek maklerski?

Czy obligacje skarbowe powinny znajdować się na rachunku podlegającym opodatkowaniu?

Trzeba znaleźć równowagę pomiędzy oczekiwanym zwrotem a stawką podatku. Obligacje skarbowe są zwolnione z podatków stanowych, co czyni je nieefektywnymi podatkowo w przypadku podatków federalnych, alemogą być pożądanymi inwestycjami podlegającymi opodatkowaniu dla inwestorów, którzy płacą wysokie podatki stanowe, ale niskie podatki federalne.

Jakie są zalety REIT-ów na rachunku podlegającym opodatkowaniu?

Korzyści podatkowe REIT

Nie ma ograniczeń płacowych ani górnych limitów odliczeń, a podatnicy nie muszą wyszczególniać swoich odliczeń, aby otrzymać odliczenie QBI. Dlatego w strukturze REIT odliczenie QBI może być korzystne dla zamożnych osób, ponieważ struktury inne niż REIT mogą mieć ograniczenia dochodowe.

Czy warto posiadać REITy na rachunku maklerskim?

Chociaż niektóre REIT oferują reinwestycję dywidend inwestora, inwestor nie może uniknąć obowiązków związanych z podatkiem od dywidend. REIT kwalifikują się do 20% odliczenia przejściowego, alewiększość inwestorów będzie musiała zapłacić dużą kwotę podatków od dywidend REIT, jeśli trzymają REIT na standardowym rachunku maklerskim.

Czy powinieneś posiadać fundusze ETF na rachunku podlegającym opodatkowaniu?

Fundusze ETF mogą być bardziej efektywne podatkowo w porównaniu do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych. Ogólnie rzecz biorąc, trzymanie funduszu ETF na rachunku podlegającym opodatkowaniu będzie generować mniejsze zobowiązania podatkowe niż w przypadku posiadania na tym samym rachunku funduszu wspólnego inwestowania o podobnej strukturze. Z punktu widzenia IRS traktowanie pod względem podatkowym funduszy ETF i funduszy wspólnego inwestowania jest takie samo.

Jakich funduszy inwestycyjnych unikać?

Fundusze inwestycyjne o małej kapitalizacjijak sama nazwa wskazuje, inwestują w spółki o małej kapitalizacji. Spółki o małej kapitalizacji charakteryzują się dużą zmiennością i mogą prowadzić do gwałtownych wzrostów i spektakularnych spadków. Ryzyko w przypadku funduszy inwestycyjnych o małej kapitalizacji jest bardzo wysokie.

Jak uniknąć podatku od obligacji skarbowych?

Użyj wykluczenia edukacyjnego. Mając to na uwadze, masz jedną możliwość uniknięcia podatków od obligacji oszczędnościowych: wykluczenie z edukacji. Możesz pominąć płacenie podatków od odsetek uzyskanych dzięki obligacjom oszczędnościowym serii EE i serii I, jeśli wykorzystujesz te pieniądze na opłacenie kwalifikowanych kosztów szkolnictwa wyższego.

Dlaczego nikt nie powinien korzystać z rachunków maklerskich?

Jeśli wartość Twoich inwestycji spadnie zbyt mocno, możesz mieć trudności ze spłatą pieniędzy, które jesteś winien pośrednikowi. Jeśli Twoje konto zostanie wysłane do windykacji, może to pogorszyć Twoją zdolność kredytową. Możesz uniknąć tego ryzyka otwierając rachunek gotówkowy, który nie wiąże się z pożyczaniem pieniędzy.

Czy powinienem ponownie inwestować dywidendy na rachunek podlegający opodatkowaniu?

Czy warto reinwestować dywidendy?Reinwestycja dywidendy może być dobrym pomysłem. Umożliwia inwestorowi zakup większej liczby akcji spółki płacącej dywidendę, co powinno zwiększyć jego dochody.

Jak działają podlegające opodatkowaniu rachunki maklerskie?

Kiedy zarabiasz pieniądze na podlegającym opodatkowaniu rachunku maklerskim, musisz zapłacić podatek od tych pieniędzy w roku ich otrzymania, a nie w momencie wypłaty z konta. Zyski te mogą pochodzić ze zrealizowanych zysków kapitałowych, dywidend lub odsetek. Niskie stawki prowizji zaczynają się od 0 USD w przypadku amerykańskich akcji i funduszy ETF*.

Kiedy warto inwestować w konta podlegające opodatkowaniu?

Oto kilka przykładów sytuacji, w których możesz skorzystać z podlegającego opodatkowaniu rachunku maklerskiego:Masz krótkoterminowe cele inwestycyjne: Jeśli masz krótkoterminowe cele inwestycyjne, takie jak oszczędzanie na zaliczkę na dom lub zakup samochodu, dobrym rozwiązaniem może być podlegający opodatkowaniu rachunek maklerski.

Jaka jest różnica między kontem podlegającym opodatkowaniu a kontem niepodlegającym opodatkowaniu?

Konta niepodlegające opodatkowaniu zapewniają z góry zachęty podatkowe, natomiast konta podlegające opodatkowaniu umożliwiają oszczędzanie i inwestowanie środków powyżej limitów składek na IRA i innych planach emerytalnych.

Jaka jest różnica między obligacją a REIT?

Właściwy sposób myślenia o REIT-ach i obligacjach opiera się na całkowitej alokacji aktywów. REIT mogą stanowić pewną część kapitału akcyjnego Twojego portfela, podczas gdy obligacje powinny być posiadane oddzielnie, ponieważ służą innym celom w czasie recesji i bessy (ochrona kapitału).

Jak REIT są traktowane dla celów podatkowych?

W odróżnieniu od spółek osobowych, które dla celów podatkowych są podmiotami przepływowymi,REIT zasadniczo unikają podatku na poziomie jednostki, uzyskując odliczenie wypłaconej dywidendy i faktycznie będąc zobowiązani do podziału wszystkich swoich zysków i zysków każdego roku.

Gdzie wpisać dochód REIT w zeznaniu podatkowym?

Zgłaszanie wypłat zysków kapitałowych

Jeśli otrzymujesz wypłaty z zysków kapitałowych ze sprzedaży aktywów REIT, są one zgłaszane w dniuFormularz 1099-DIV i zawarty w Polu 2a. Musisz zgłosić te wypłaty zysków kapitałowych jako długoterminowe dochody z zysków kapitałowych w Załączniku D swojego zeznania podatkowego od osób fizycznych.

Co oznacza opodatkowanie jako REIT?

Aby spełnić definicję REIT-u,większość jego aktywów i dochodów musi pochodzić z nieruchom*ości. Ponadto musi płacić akcjonariuszom 90% swojego dochodu podlegającego opodatkowaniu. Wymóg ten oznacza, że ​​REIT zazwyczaj nie płacą podatku dochodowego od osób prawnych, chociaż wszelkie zyski zatrzymane będą opodatkowane na poziomie przedsiębiorstw.

Jakie są wady REIT-ów?

Do zagrożeń związanych z inwestowaniem w REIT zalicza się:wyższe podatki od dywidend, wrażliwość na stopy procentowe i ekspozycja na określone trendy na rynku nieruchom*ości.

Czy warto uwzględnić REIT w swoim portfelu?

„Polecam REIT w ramach zarządzanego portfela” – powiedział Devine, zauważając, że większość inwestorów powinna ograniczyć swoją ekspozycję na REIT do od 2 do 5 procent całego portfela. W tym przypadku doradca finansowy może pomóc Ci określić, jaki procent portfela powinieneś przeznaczyć na fundusze REIT, jeśli takie istnieją.

Jak uniknąć podatku od dywidend REIT?

REIT-y na ogół same nie płacą podatkówpod warunkiem, że przekazują co najmniej 90% swoich dochodów akcjonariuszom.

Dlaczego fundusze ETF są lepsze dla kont podlegających opodatkowaniu?

Z tego powodu fundusze ETF są ogólnie uważane za bardziej efektywne podatkowo niż fundusze wspólnego inwestowaniazazwyczaj mają mniej wypłat zysków kapitałowych. Jednakże nadal mają one konsekwencje podatkowe, które należy wziąć pod uwagę zarówno podczas tworzenia portfela, jak i planowania sprzedaży posiadanego funduszu ETF.

Czy ETF jest lepszy od funduszu indeksowego dla kont podlegających opodatkowaniu?

Jeśli inwestujesz na podlegającym opodatkowaniu rachunku maklerskim, być może będziesz w stanie wycisnąć nieco większą efektywność podatkową z funduszu ETF niż z funduszu indeksowego. Jednakże,Fundusze indeksowe są w dalszym ciągu bardzo efektywne podatkowo, więc różnica jest znikoma. Nie sprzedawaj funduszu indeksowego tylko po to, aby kupić jego odpowiednik ETF.

Która inwestycja jest najlepsza pod względem oszczędności podatkowych?